Det är lätt att fångas upp i informationsbruset och fokusera på vilken förvaltare som kan överträffa marknaden, vilka aktier man bör investera i och om aktiemarknaden är på väg upp eller ner. Besluten blir inte lättare av att de flesta investeringsrådgivare har som uppdrag att sälja sina egna produkter och därför fokuserar mer på enskilda fonder, värdepapper, etc. istället för att se till helheten. Sällan eller aldrig får församlingen/pastoratet ett bra svar på vilken kapitalutveckling man bör förvänta sig, hur stor risken för förluster är, hur man begränsar den eller hur man optimerar förutsättningarna att nå sitt avkastningsmål och därmed bidra till att nå sina ekonomiska mål.

De senaste årens forskning har lärt oss mycket om investeringar och vi vet idag vilka typer av strategier som på sikt faktiskt har förutsättningar att överträffa marknaden. Vi har fått bättre metoder för att ta fram rimliga prognoser för framtida avkastning. Därtill har produktutvecklingen i kapitalförvaltningsbranschen gått på högvarv och möjligheterna har mångdubblats att investera i; fler olika strategier, göra det hållbart/etiskt och avgiftseffektivt.

Som ett resultat finns det goda möjligheter att förbättra er medelsförvaltning genom att investera i nya investeringsstrategier som leder till bättre riskspridning och i de flesta fall även kunna sänka avgifterna.

På Citroneer använder vi de senaste forskningsresultaten och de mest moderna investeringslösningarna för att anpassa medelsförvaltningen efter just era behov och önskningar. Den röda tråden i vår finansiella rådgivning och kapitalförvaltning är att från ett oberoende perspektiv stötta och stärka församlingen/pastoratet i det ekonomiska arbetet för att nå era mål.

 Vi tycker det är viktigt att vi som kapitalförvaltare och investeringsrådgivare har samma mål som er församlingar/pastorat – att se till att medelsförvaltningen garanterar er ekonomiska ställning och skapar en betryggande buffert för ekonomiska påfrestningar.

Vi säljer därför inga investeringsprodukter utan hjälper våra kunder att effektivisera medelsförvaltningen oberoende av vilka produkter som ligger på hyllan eller vilken försäljningsmarginal de ger. I slutändan handlar det om att skapa bästa möjliga förutsättningar för er som kund att nå era mål.

Vi hjälper våra församlingar/pastorat att:

• Optimera sin medelsförvaltning – för att få högsta förväntade avkastning för varje enhet risk och utifrån pastoratets ekonomiska förutsättningar och behov.
• Sätta samman en etisk och hållbar investeringsportfölj – som möter Svenska kyrkans krav på etiska och hållbara investeringar.
• Ta fram en prognos för framtida kapitalutveckling – inklusive bedöma risken för förluster och hur utdelningar påverkar kapitalet
• Fortlöpande anpassa portföljen – efter nya förutsättningar, avkastningsprognoser, produktförbättringar, etc.
• Uppdatera placeringspolicy – för att säkerställer att man når sitt avkastningsmål utan att ta onödiga risker eller betala för höga avgifter.

Vill ni ha mer information och få kontakt med våra oberoende experter på just förvaltning av pastorat och församlingar, skicka in en förfrågan i nedan formulär.